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フィリピン国籍の女性に限定し、超高金利で金を貸すヤミ金を経営していたとして、神奈川県警生活経済課と保土ケ谷署は９日、貸金業法違反と出資法違反の容疑でヤミ金「グローバルプラン」元経営者、渡辺敏満容疑者（４７）＝埼玉県所沢市並木＝を逮捕した。県警は東京、神奈川、埼玉など関東、東海など１０都県以上の約８００人に金を貸し、１億２５００万円以上の利息を得ていたとみて調べている。

　県警によると、渡辺容疑者は平成１４年ごろからヤミ金を始め、１６年ごろから客はフィリピン国籍の永住者の女性か、日本人配偶者がいるフィリピン国籍の女性に絞り、法定利息の最大３２倍の１日あたり１・４９～２・５２％の超高金利で金を貸していた。県警によると、渡辺容疑者は「もともとフィリピン人が好きで交流があった。フィリピン人は仲間意識が強いので、集客力がある。客に困らないのでフィリピン人に絞って金を貸した」と供述しているという。

　県警の調べによると、渡辺容疑者は１７年３月～２１年２月、東京都練馬区のマンションで、無登録で貸金業を営み、横浜市青葉区のフィリピン国籍の主婦（３２）ら３人に、６０回にわたり、計４３万円を貸し付け、法定利息を大幅に上回る１４１万５千円の利息を受け取るなどした疑いが持たれている。

　以前は、不法滞在者などにも貸していたが、摘発されて強制送還されるなど回収が困難になることがあったため、永住者など正規の滞在者に限ったという。渡辺容疑者は「フィリピン人は日本の債務者より金を返そうという意識が強い」とも話しているという。

県警によると、渡辺容疑者は、口コミやフィリピン人向けの雑誌などにタガログ語で広告を出して客を勧誘。金を借りていた女性は「日本の消費者金融で金を借りる手続きが分からない。タガログ語の新聞の広告に載っていたので、連絡して借りた」と話しているという。

　貸出額は１回に３万～１０万円で、１カ月で返済させていた。依頼者の元へは車で行き、駅周辺などで直接手渡しで金を貸し、担保としてパスポートや外国人登録証を預かっていたという。渡辺容疑者はリムジンに乗ったり上下黒のスーツ、サングラス姿で客と接し、「バックに暴力団がいる」などと言い客を怖がらせて返済を迫っていたという。

2009年9月10日 産経ニュースより

初めてのキャッシング、わからないことはここでチェック

大阪府八尾市で０３年６月、ヤミ金融の取り立てを苦に夫婦ら３人が心中した事件に絡み、出資法違反（高金利）容疑などで逮捕された亀井浩次容疑者（４１）＝東京都港区芝１丁目＝がトップとされるヤミ金組織の貸付先が、６年間でのべ約５万８千人にのぼることが大阪府警への取材でわかった。収益は五十数億円にのぼるという。

府警は１６日、亀井容疑者を同法違反と貸金業規制法＝現・貸金業法＝違反（無登録営業）の両容疑で逮捕。生活経済課によると、「ヤミ金融は経営していない。（逮捕容疑の）事件を起こした記憶はない」と否認しているという。

府警によると、亀井容疑者は００年５月ごろ、東京でヤミ金業を始め、傘下に１０人規模のグループを最大で七つ従えて「社長」と呼ばれていた。心中した妻（当時６９）に貸し付けていたのはそうした傘下グループの一つとされる。グループのメンバーは入手した多重債務者の名簿などをもとに勧誘し、業者名を変えて同じ客に何度も貸し付けていたという。

府警は０６年２月、当時那覇市にあったこの組織のアジトなどを一斉捜索した際に押収した顧客名簿などから、亀井容疑者がヤミ金業を始めた以降の貸付先がのべ約５万８千人にのぼるとみており、収益は五十数億円と推計している。裏づけが取れた貸付額は０３～０６年だけで１０億４５００万円あったという。

また府警は１６日、逃亡中の亀井容疑者をかくまったとして、同居の無職、辺土名麻衣（へんとな・あい）容疑者（２５）を犯人隠避の疑いで逮捕した。府警によると、辺土名容疑者は０５年６月に沖縄で亀井容疑者と知り合い、昨年９月から東京で同居。今年５月から家賃が月３４万９千円のマンションに２人で暮らしていたという。

一方、心中した妻の遺族らは貸し付けた実行犯グループに対し、損害賠償を求めて提訴している。１６日記者会見した弁護団長の植田勝博弁護士は、亀井容疑者に対しても損害賠償請求する意向を明らかにした。

あの八尾市の事件から5年。闇金トップ逮捕の発端は、亀井容疑者が全国チェーンのペットショップ（大阪市）に「態度が悪い」と言いがかりをつけて４３万円を脅し取ったとされる恐喝の疑いで、１１月２５日に警視庁に逮捕されたことから。翌日潜伏先の別人名義の東京都港区のマンションを家宅捜索したところ、現金約１億３千万円と関係書類が見つかった。
沖縄で出会った交際相手と東京で月35万の高級マンションでの逃亡生活。賃貸名義は、闇金の債務者名義。
また逮捕時に所持していた免許証は、名義は闇金の債務者で顔写真は亀井容疑者の写真だったようです。

2008年12月16日　アサヒ・コムトップ より

初めてのキャッシング、わからないことはここでチェック

他人へ譲渡するための預金通帳などを詐取したとして、警視庁立川署は詐欺の疑いで、東京都中央卸売市場職員、赤羽根聡容疑者（４８）＝立川市緑町＝を逮捕した。同署によると、赤羽根容疑者は「ヤミ金業者に借りた金が返せずにやった」と容疑を認めている。同署は通帳などがヤミ金業者に渡った可能性があるとみて調べている。

同署の調べによると、赤羽根容疑者は平成２１年５～６月、自分が使うように装って同市柴崎町の地方銀行支店で普通預金口座を開設し、普通預金通帳１通とキャッシュカード１枚をだまし取った疑いが持たれている。

口座内の現金の出入りが激しかったことなどを不審に思った同支店が昨年１２月に同署へ相談。同署は口座がヤミ金業者への振込先として使われていたとみている。

2010年3月1日 産経ニュースより

初めてのキャッシング、わからないことはここでチェック

2006年に国会で成立した改正貸金業法による規制強化の影響で、正規業者の廃業が相次ぎ、お金を借りられない人が増えています。そうした人たちの受け皿として、ヤミ金が増殖するという“負の連鎖”が、現在の貸金業界で広がってきています。

その一番の原因が、2007年から段階的に施行されている「改正賃金業法」。
多重債務者問題解決の為に2006年に成立・公布され、2010年の6月まで段階的に施行されている法案です。

その中で

• 貸出残高を、借りる本人の収入の3分の1までとする
• 上限金利を現行29.2％から15～20％に引き下げる

というものがあり、これの影響で消費者金融の貸付残高が減少。完全廃業する業者が増えています。

更に、2006年から増加してきた「過払い金返還請求」。2006年1月に最高裁判所で初めてこの判決が出された事により、賃貸業者への返還請求が殺到しました。2006～2008年度の間の過払い金請求の対応コストは、日本貸金業協会の試算で4兆円を超える規模となっているそうです。

それに加え、昨今増加してきているのが「優しいヤミ金」業者。
金利は10日で30～50％と高いのですが、厳しい取り立てを行わないため、正規にお金を借りられない人が何度も利用するケースが多いようです。しかし、厳しい取り立てを行わないため警察への相談者も少なく、実態把握ができない状況にある事も、この優しいヤミ金業者の増加に拍車をかけているのです。

この事により賃貸業者の廃業、貸し渋りが増加し、そこからお金を借りられない人々がヤミ金に手を出し、ヤミ金業者が増加するという、まさに”負の連鎖”が拡大してきています。このまま改正貸金業法が完全施行されれば、上記のような優しいヤミ金がますます横行する事になりそうです。

2010年2月19日　Yahooニュースより抜粋

初めてのキャッシング、わからないことはここでチェック

 「大阪クレジット・サラ金被害者の会」は、大阪府警に貸金業法違反と出資法違反の疑いで、

生活保護受給世帯の多い地域で闇金融業を行っていた大阪府の女性2人を告発。 　

告発状によると、この女性らは貸金業登録をせずに2008年9月から2009年5月に渡り、

大阪市内の60代の無職女性4人に対して、法定利率を超える60％以上の年利で

約90万円を貸し付けたとしている。 「大阪クレジット・サラ金被害者の会」によると、

逮捕された女性らは金を貸す際に「客を紹介すれば紹介料を出す」と持ちかけ、

キャッシュカードや年金証書を担保として要求するケースもあったとのこと。

被害者は70名以上にも及び、そのほとんどが高齢者や主婦。

口コミで顧客が広がったと考えられ、生活や人間関係を破壊した犯行の手口は非常に悪質といえる。

2009年10月16日　大阪府　（産経ニュースより）

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